Ако прође нови закон више нема плаћања готовином изнад 30.000 КМ

Савјетник програма "Борба против илегалних финансијских токова" Њемачког друштва за међународну сарадњу (ГИЗ) Бакир Хаверић казао нам је да без усвајања овог Закона БиХ готово сигурно неће постићи довољну усклађеност са ФАТФ стандардима (Финанциал ацтион таск форце) те постоји опасност да ће БиХ бити стављена на листу ФАТФ-а.

"Стављање на сиву листу ФАТФ-а са собом носи поред репутацијских посљедица и економске и друштвене посљедице у погледу смањења нивоа страних инвестиција те отежаног плаћања добављачима у иностранству од стране фирми у БиХ. Ово је нарочито значајна ставка када се узме у обзир да је БиХ увозник већине добара које наши потрошачи конзумирају.

Такође, и отежано плаћање према нашим извозницима из БиХ од стране купаца из иностранства, обзиром да ће БиХ постати високоризична земља у погледу прања новца и финансирања тероризма. Самим тим, смањени обим економске активности има за посљедицу смањење прикупљених пореза што на крају утиче на све сфере друштвеног живота", рекао је Хаверић за Клиx.ба.

Тијело које ће оцијенити БиХ у погледу придржавању ових стандарда је Монеyвал (тијело Вијећа Европе).

"Представници Монеyвала долазе у посјету у БиХ наредне седмице како би урадили евалуацију система борбе против прања новца и финансирања тероризма. Посјета траје три седмице почевши од наредног понедељка те у том периоду трајања евалуације ако се усвоји нови Закон, биће узет у обзир када је у питању оцјена БиХ са препорукама ФАТФ-а", казао је Хаверић.

Шта доноси нови закон?

Новим Законом врши се, врши се усклађивање са Уредбама и Директивама ЕУ о контролама готовине која се уноси/износи у/из Уније и спречавању кориштења финансијског система у сврху прања новца или финансирања тероризма.

Закон успоставља стално координационо тијело од представника надлежних органа ентитета и Брчко Дистрикта које именује Савјет министара ради унапређења, координације и сарадње у одређеним областима који се односе на дјелокруг закона, односно на извршавање међународних обавеза БиХ у области спречавања прања новца и финансирања терористичких активности, у консултацији са владама ФБиХ, РС и Брчко Дистрикта.

Такође, Закон доноси прецизнију дефиницију "ближих сарадника" политички експонираних лица над којима се врши појачан надзор од стране обавезника Закона те укључује сва физичка лица за која је познато да имају заједничко стварно власништво над правним субјектима, правним аранжманима или било које друге блиске пословне односе с политички експонираним лицем.

По први пут уводи појам виртуелних валута те регулише обавезе пружалаца услуга виртуелних валута те надзор над њиховим радом.

Уводе се механизми који ће осигурати да се спроводи ограничење плаћања готовином за обавезнике Закона (30.000 КМ) на начин да више нико није изузет ове обавезе. У претходном Закону, обавезници (тј, финансијске институције, нотари, адвокати, приређивачи игара на срећу, итд.) нису имали ово ограничење.

(Клиx) Фото: Дом народа/Архив